外汇交易中设置止损的正确方法

为什么要设置止损？投资本身没有风险，失控的投资才会有风险。要控制投资风险，止损显得非常关键。止损比获利更为重要，因为任何时候保住本金都是第一位的，盈利则是次要的。建立合理的止损原则十分重要，而谨慎的止损核心在于不让亏损持续扩大。投资者想要控制投资风险，只需紧盯止损，只要价格没有触及止损点，就可以继续持有，不必过度关注价格波动，因为过度关注容易导致心态不稳。止损是相对固定的，具有可控性，这种可控性有助于我们保持良好的心态。

投资者有时设置的止损可能是错误的。即便出现错误的止损，我们也应当坦然接受。止损本质上是交易中的一种成本，是寻找获利机会所需的代价，是交易盈利必须付出的。这种代价只有大小之分，很难简单用对错来判断。投资者要获得盈利，就必须承担包括错误止损在内的代价。坦然面对错误的止损，不去回避，也不必恐惧，只有这样，才能正常地继续交易，并最终实现盈利。对于使用GMI外汇等平台的投资者来说，止损比的设置尤为重要。

(2)如何设置止损？所有的止损都应在交易前设定好，等到亏损出现时才考虑使用什么标准止损，往往为时已晚。设置止损主要有以下三种方法：

①定额止损法。目前，国外的许多优秀操盘手都采用这种止损方式。它是指将亏损额设定为一个固定比例，一旦亏损达到这一比例，无论处于什么价位，都立即止损平仓。定额止损具有明显的强制性。其关键在于止损比例的设定。这一比例会因投资者的心态、经济承受能力、盈利预期、不同品种或不同操作时间而有所不同。

②技术止损法。这是实战中最常采用的操作模式。这种方法将止损设置与技术分析相结合，在剔除市场的随机波动后，在关键的技术位设定止损单，以避免亏损进一步扩大。投资者通过分析价格运行形态，一旦发现价格出现破位，即重要支撑或阻力位被突破时，应坚决止损。在设置技术止损时，需要注意以下几点：确定市场特征是趋势市场还是区间市场；好的止损价格以好的建仓价格为基础；上升趋势中顺势操作时，止损可适度放宽；对于上升概率较大的仓位，止损幅度可适当放宽；区间市场中的仓位止损幅度可以放宽；下跌过程中抢反弹的逆势操作，止损幅度不宜过宽。

③自我忍耐限度达到后止损。在短线操作中使用这种止损方式对提高收益率有帮助。实际上，国外一些优秀的操盘手也常使用这类方法。具体用法是：当投资者的头寸出现亏损时，只要还能承受，就可以继续持有；否则立即止损出场，即使头寸刚刚建立。这种方法适合即日短线交易，也适合对市场有丰富经验的操盘手，而新手使用时则容易在高低位被震荡出局。6.正确处理保证金与开仓关系。保证金交易的风险主要体现在投资者保证金账户内的资金数量与开仓数量之间的关系。首先，我们来看开仓数量与保证金交易风险的关系。例如，某外汇交易商提供迷你账户和标准账户两种保证金账户。

迷你账户最小开仓数量是10k，开10k仓时，汇率每波动1个点，账户承担1美元的风险；标准账户最小开仓数量是100k，开100k仓时，汇率每波动1个点，账户承担10美元的风险。同样是100倍的杠杆，迷你账户风险较小的原因就在于开仓数量上。开仓数量越大，账户承担的风险也越大。因此，外汇保证金投资者应根据账户余额来确定开仓量的大小。

其次，我们来看开仓量与账户中除保证金外资金之间的关系对保证金交易风险的影响。例如，若开仓数量为1万美元，账户杠杆是20:1，账户资金总额是2000美元，那么除保证金外还有1500美元可用资金。1万美元的交易量，每点盈亏是1美元，由于有1500美元可用资金，投资者最多可亏损1500点。而一般货币组合的每天波动为20-300点，即使发生最大亏损300点，对该账户影响也不大，因此这个交易量相对安全。若开仓数量为2万美元，账户杠杆是20:1，账户资金总额是2000美元，那么除保证金外还有1000美元可用资金。1万美元的交易量每点盈亏为1美元，则2万美元交易每点盈亏为2美元。对于1000美元可用资金来说，投资者最多可亏损1000/2=500点。若当日发生最大亏损300点，则只剩下200点可以亏损，这对账户影响较大，属于资金管理不合理。因此，投资者应重点关注开仓量与除保证金之外账户资金数量之间的关系，以便在降低保证金交易风险的同时，灵活运用高杠杆投资，提高资金使用效益。

目前市场上的外汇交易平台，投资者可以使用高至200倍的杠杆进行交易，并且采用自动化程序，确保投资者损失不会超过账户内的资金。账户的保证金百分比水平全部记录在系统中，交易平台可依照各账户情况，实时计算出持仓所需资金（占用保证金）和可供建立新仓的资金（可用保证金），连同余额、净值和实时计算的盈亏信息，一同显示在账户窗口中。当账户超出最高可允许杠杆比例时，经纪商或银行交易部有权清算账户内部分或全部仓位。投资者必须注意监控账户内的保证金情况，确保能在自主情况下止损，特别是在市场出现较大波动时。对于使用GMI外汇平台的用户，合理规划止损策略能够有效提升交易表现。